Чи можуть блокувати картки українцям за часте зняття готівки: що відповіли в НБУ

Інформація про блокування банківських карток за часте зняття готівки, розповсюджена у ЗМІ, не відповідає дійсності.

Про це заявили у Національному банку.

«Автор матеріалу посилається на «рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні», не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає», – йдеться у повідомленні.

Читати ще: В Україні запустили «Дія.Карту»: що це та для чого

Регулятор зазначає, що банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.

Раніше ЗМІ поширили інформацію про те, що українцям можуть почати блокувати банківські картки за часте зняття готівки – більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах.

У грудні низка банків підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг. Він передбачає перевірки клієнтів уже на етапі відкриття рахунків та їхній поділ на тих, щодо яких є критерії «високої» ризикованості та «низької».

Обмеження у проведенні операцій клієнтів із непідтвердженими доходами складуть: 50 000 грн для тих, кого віднесли до «високого» рівня ризикованості, а для клієнтів із «середнім» та «низьким» рівнем – 150 000 грн з 1 лютого 2025 року і 100 000 грн з 1 червня 2025 року.

---

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, аби першими дізнаватись найактуальніші новини Волині, України та світу

---