Волинянин взяв мільйонний кредит під неіснуючу заставу

Правоохоронці порушили кримінальну справу проти жителя Волинської області, який, створивши фіктивне підприємство, уклав кредитний договір з банком і наніс банкові збитки у 529 тисяч гривень.

Про це повідомили 19 лютого в МВС України.

Як згодом з’ясували правоохоронці, чоловік не мав наміру займатися господарської діяльністю. Натомість він уклав кредитний договір з банком, а під заставу дав майно вартістю 1 мільйон гривень, яким фактично не володів.

За словами заступника начальника Управління Державної служби боротьби з економічною злочинністю УМВС України в області Юрія Смольянінова, таким чином зловмисник шахрайським способом заволодів коштами банку, які начебто мав направити на поповнення обігових коштів.
«Суть такої банківської операції полягає в тому, що клієнт, грубо кажучи, бере кошти для власного користування вдень, а вже ввечері їх повертає», - пояснив працівник міліції.
На запитання про те, чому банк не перевірив наявності майна у підозрюваного Юрій Смольянінов відповів, що існує багато шахрайських схем, за допомогою яких можна ввести в оману банківських працівників.
«Наприклад, це можуть бути товари на певну суму. Під час перевірки банк упевниться, що вони є в наявності, однак згодом може з’ясуватися, що цей крам вже реалізовано, а гроші за нього потрібно віддати постачальнику, а не гасити позику», - розповів правоохоронець.
В результаті злочинних дій чоловіка сума збитків для фінансової установи склала 529 тисяч гривень. До речі, частина цих коштів – це відсотки, які на сьогодні заборгував підприємливий волинянин.
За даним фактом органи слідства УМВС України в області порушили кримінальну справу за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст.205 та ч.2 ст.222 КК України (фіктивне підприємництво й шахрайство з фінансовими ресурсами).

---

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, аби першими дізнаватись найактуальніші новини Волині, України та світу

---